國泰世華 m10 傳奇基金：投資退休的不二之選

國泰世華 m10 傳奇基金於 1987 年成立，陪伴無數投資人走過 35 個年頭，以穩健的風險控管與長期的績效表現，成為投資退休的標竿基金。本文將深入探討 m10 的投資策略、績效回顧、費用比較，並提供退休投資的建議，協助投資人規劃安穩的退休生活。
國泰世華m10傳奇基金：投資退休的不二之選

1. 國泰 m10 基金介紹

國泰世華 m10 傳奇基金（代號：0050）是國泰世華投信管理的綜合型基金，投資目標以穩健增長台灣及全球證券市場的資本利得為主要考量。基金經理人團隊擁有豐富的投資經驗，長期管理績效優異。

2. 投資策略與特色

核心持股策略：長期投資具成長性及穩定獲利的台灣上市公司，作為基金的核心資產。
適時調整配置：根據市場趨勢與個股表現定期調整投資配置，靈活應對市場變化。
重視風險控管：採用嚴格的風險控管機制，建立多元化的投資組合，降低投資風險。
長期投資思維：基金追求長期穩定的績效，著重企業基本面與獲利能力，而非短期市場波動。

3. 績效回顧與評估

以下是 m10 基金自成立以來至 2024 年 6 月的績效數據：

| 期間 | 年化報酬率 | |
|—|—|
| 成立迄今（35 年） | 9.89% |
| 近 5 年 | 5.88% |
| 近 3 年 | 5.93% |
| 近 1 年 | -4.43% |

從歷史績效來看，m10 基金長期保持穩健的增長，年化報酬率達 9.89%，超過台灣加權指數的 6.75%。儘管近一年因市場波動而出現負報酬，但長期表現仍優於市場平均。

4. 與同類型基金比較

以下為 m10 基金與同類型綜合型基金的比較表格：

| 基金名稱 | 國泰 m10 | 富邦 m1 | 元大台灣成長 |
|—|:—:|:—:|
| 績效（成立迄今） | 9.89% | 9.45% | 10.82% |
| 風險（成立迄今） | 7.96% | 8.23% | 8.78% |
| 費用率 | 1.08% | 1.08% | 1.25% |
| 申購手續費 | 0.5% | 0% | 0% |

從比較中可以發現，m10 基金在績效和風險方面表現均衡，與同類型基金相比並未顯著落後。而在費用率方面，m10 基金略高於同業，但申購手續費則較為優惠。

5. 費用與申購管道

費用率：1.08%（包括管理費、信託保管費）
申購手續費：0.5%（部分通路優惠免手續費）

m10 基金可透過國泰世華銀行、國泰世華投信、元大證券等管道申購。建議投資人選擇提供優惠申購手續費或低費用率的通路，降低投資成本。

6. 退休投資建議

m10 基金適合作為退休投資的標的，建議投資人在 30 至 40 歲開始定期扣款投資，並根據自身風險承受能力調整投資比例。退休前 5 至 10 年，可逐步調整投資配置，降低風險，確保退休金的穩健性。

7. 常見問題

1. m10 基金適合長期投資嗎？

是的，m10 基金追求長期穩定的績效，適合以退休為目標的長期投資人。

2. m10 基金的風險高低如何？

m10 基金的風險評級為中度。由於投資於台灣及全球股市，會有市場波動風險，但經理人團隊會嚴格控管風險，降低投資組合的波動性。

3. m10 基金的費用是否合理？

m10 基金的費用率與同類型基金相比略高，但申購手續費較為優惠。建議投資人選擇提供優惠費率或手續費的管道申購。

4. 我應該投入 m10 基金多少比例？

建議投資人根據自身風險承受能力調整投資比例。退休前 5 至 10 年，可降低投資比例以降低風險。

5. 如何評估 m10 基金的績效？

建議投資人長期追蹤 m10 基金的績效，並與市場平均指數比較。長期穩定的績效表現，以及低於市場波動的風險，是評估基金績效的重要指標。

外部推薦連結：

國泰世華投信：https://www.cathaysite.com.tw/fund/
富邦投信：https://www.fubonfunds.com.tw/
元大投信：https://www.yuantafunds.com/

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